תוכנית תשלומים ומקדמות

תוכנית התשלומים קובעת כמה הלקוח צריך לשלם ועד מתי, למשל מקדמה עכשיו ויתרה אחרי האירוע. לפיה המערכת יודעת אם הלקוח עומד בזמנים, ומה מופיע באיחור במסך הגבייה. התוכנית נוצרת מתנאי התשלום שבוחרים בהזמנה, ואפשר לערוך אותה בלשונית תשלומים.

תנאי תשלום ותוכנית תשלומים

בשלב 3 של אשף ההזמנה בוחרים תנאי תשלום בכרטיס אמצעי תשלום. בתנאים שוטף ו-מקדמה + יתרה בוחרים גם תאריך יעד לתשלום: שוטף, שוטף+30, שוטף+60, שוטף+90 או תאריך ספציפי. בשמירת ההזמנה המערכת יוצרת מהתנאים את התוכנית:

שוטף הוא סוף החודש הנוכחי, ו-שוטף+30 הוא 30 יום אחרי סוף החודש; כך גם שוטף+60 ו-שוטף+90.

כדי שתיווצר תוכנית צריך את ההרשאה ניהול פריסת תשלומים. בלעדיה מופיעה באשף ההודעה אין לך הרשאה לנהל את לוח התשלומים — תוכנית תשלומים לא תיווצר בשמירה.

התוכנית בדף ההזמנה

123

בכל שורה: התיאור, תאריך היעד, הסכום והמצב. כשתשלום כוסה בחלקו מופיע לידו נותר עם הסכום שחסר. אם סכום התוכנית שונה מסכום ההזמנה, מופיעה מתחת לתוכנית אזהרה.

עריכת התוכנית

1. 1

   פתחו את העורך

   בלשונית תשלומים לחצו ערוך תוכנית. נפתח החלון תוכנית תשלומים.

2. 2

   ערכו את התשלומים

   לכל תשלום יש תיאור, סכום ו-תאריך יעד. הוסף תשלום מוסיף שורה, וסמל הפח מסיר אותה.

   1234

3. 3

   או פצלו בלחיצה

   פצל למקדמה + יתרה מחליף את התוכנית בשני תשלומים שווים: מקדמה להיום ויתרה ליום האירוע. אחר כך אפשר לשנות סכומים ותאריכים.

4. 4

   בדקו את הסכום

   בתחתית מופיע סה״כ מתוכנן. כשהוא שונה מסכום ההזמנה, כתוב בכמה יש חריגה או חוסר. האזהרה לא חוסמת את השמירה.

5. 5

   שמרו

   לחצו שמירה. שורות עם סכום 0 נמחקות, ולכל שורה חייב להיות תאריך יעד.

הכפתור ערוך תוכנית מוצג רק למי שיש לו ההרשאות ניהול פריסת תשלומים וצפייה בגבייה ותשלומים. כל עריכה נרשמת ביומן הפעילות של ההזמנה.

איך נקבע המצב של כל תשלום

המערכת לא שואלת על איזה תשלום בתוכנית שולם כל סכום. היא לוקחת את כל מה שנגבה (תשלומים שנפרעו, פחות החזרים) ומכסה איתו את התשלומים לפי סדר תאריכי היעד, מהמוקדם למאוחר.

שולם

התשלום כוסה במלואו.

שולם חלקית

חלק מהתשלום כוסה, ומועדו עוד לא עבר.

ממתין

התשלום עוד לא כוסה, ומועדו עוד לא עבר.

בפיגור

תאריך היעד עבר והתשלום לא כוסה במלואו. ליד המצב מופיע מספר ימי האיחור, ולידו הכפתור תזכורת גבייה.

לדוגמה: בהזמנה עם מקדמה ויתרה, תשלום ראשון שנפרע מכסה קודם את המקדמה, ומה שנשאר ממנו עובר ליתרה. צ׳ק דחוי לא מכסה שום תשלום עד שהוא מסומן נפרע.

איך התוכנית קובעת את גיל החוב

• הזמנה נחשבת באיחור רק כשיש בתוכנית שלה תשלום בפיגור. גיל החוב שלה הוא מספר ימי האיחור של התשלום הוותיק ביותר שבפיגור.
• בכרטיס מצב גבייה של ההזמנה מופיעה אז התגית בפיגור, ובמסך הגבייה ההזמנה עוברת לקבוצת הגיל המתאימה.
• הזמנה בלי תוכנית לא מופיעה אף פעם באיחור, גם אם האירוע עבר מזמן. לכן כדאי שלכל הזמנה תהיה תוכנית עם תאריכים נכונים.

תזכורת גבייה

1. 1

   מצאו את התשלום שבפיגור

   בכרטיס תוכנית תשלומים, ליד תשלום במצב בפיגור, מופיע הכפתור תזכורת גבייה.

2. 2

   פתחו תזכורת

   לחצו עליו. נפתח החלון תזכורת חדשה של ההזמנה.

3. 3

   מלאו ושמרו

   מלאו נושא, תאריך ושעה ו-עובד אחראי, ולחצו שמירה. התזכורת מופיעה בלשונית פעילות של ההזמנה ואצל העובד האחראי.

הכפתור מוצג למי שיש לו ההרשאה רישום תשלום. עוד על תזכורות במשימות ותזכורות.